Gestão e fluxo de caixa
Fluxo de caixa não serve apenas para registrar o que aconteceu. Serve para antecipar o que vem pela frente.
A gestão financeira transforma movimentações bancárias em informação de negócio.
Com a E2 Business, a empresa estrutura uma rotina para acompanhar entradas, saídas, compromissos, disponibilidade, projeções e indicadores com antecedência.
O problema
Seu CNPJ tem custo até quando não vende.
Contador, aluguel, sistemas, folha, impostos e banco pesam no caixa todos os meses — com ou sem venda.
Surpresa no dia do pagamento
Sem projeção, falta dinheiro exatamente quando a folha ou o imposto vence.
Prazo de recebimento maior que o de pagamento
A empresa financia o cliente sem perceber e paga juros por isso.
Nenhuma reserva da empresa
Um mês ruim é suficiente para desorganizar o trimestre inteiro.
Como funciona
Rotina que se sustenta.
O objetivo é que a própria equipe mantenha a rotina.
Estrutura de contas
Plano de contas simples, separação PF/PJ e categorias que fazem sentido para a sua operação.
Rotina financeira
Conciliação, contas a pagar e a receber com rotina diária e semanal definida.
- Diária
- Semanal
- Mensal
Projeção de 90 dias
Fluxo de caixa projetado que mostra, com antecedência, os meses de aperto e de folga.
Reserva da empresa
Meta de dias de caixa definida e plano para chegar lá.
O que a empresa ganha
O que passa a existir:
- Caixa projetado para os próximos 90 dias
- Rotina diária e semanal de contas
- Separação clara entre dinheiro da empresa e do sócio
- Meta de dias de caixa e reserva da empresa
Outras soluções
Veja também.
Consultoria financeira empresarial
Separação PF/PJ, precificação revisada, fluxo de caixa e indicadores lidos todo mês.
Ver detalhes Pessoa jurídicaReestruturação de dívidas PJ
Mapeamento do passivo, corte de sangramento e renegociação que cabe no caixa projetado.
Ver detalhes Pessoa jurídicaPlanejamento tributário
Enquadramento revisado, carga efetiva por venda e preparo para a Reforma Tributária.
Ver detalhesDúvidas
Perguntas frequentes.
Preciso contratar um financeiro?
Não necessariamente. A rotina é desenhada para o tamanho da sua empresa e pode ser mantida por quem já está no time.
Qual ferramenta vocês usam?
A que fizer sentido para a empresa — de planilha a sistema de gestão.
Quantos dias de caixa são o ideal?
Depende do setor. Abaixo de 30 dias, qualquer atraso de recebimento vira emergência.
Vamos organizar as finanças da sua empresa?
Uma conversa inicial para entender o momento do seu negócio e mostrar, com números, onde está o dinheiro que a operação está perdendo hoje.
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